金融乱象：网贷诈骗数千亿，一地鸡毛！ 　　 (中国论坛)

作者: 腾讯, 发表于: 星期日, 十二月 16, 2018, 22:51 (2171天前)

金融乱象：网贷诈骗数千亿，一地鸡毛！

　　家住河南信阳的刘东是人人爱家的投资者。自从人人爱家爆雷后，刘东多次前往杭州报案维权。"到现在35万人民币，就拿回来4000人民币，5个多月有一半时间在杭州，工作都辞了就想着把钱要回来，警察局、法院检察院不知道跑了多少趟了。"他说。

　　根据腾讯网报导，今年7月份，中国P2P投之家平台因涉嫌集资诈骗被警方立案，随后牵扯出网贷行业最大的一起连环诈骗，涉及人人爱家、投之家、天天财富、一佰金融、中科金服、聚胜财富、翡翠岛理财、火钱理财、坚果理财、邦邦理财等十多家平台。据网贷天眼统计资料显示，上述平台吸纳投资总额超过640亿人民币。
　　随着警方调查的深入，上述平台的幕后控制者卢家帮浮出水面（电视剧），卢家帮的核心人物就是"大卢总"卢志建和"小卢总"卢立建。
　　据投之家执行长黄诗樵和一佰金融执行长黄郴雅指称，各自平台实际控制人均为卢志建，随后卢立建与卢志建两人被深度起底，这些爆雷的平台大多指向卢氏兄弟控制的多个公司。

　　2018年7月5日，在人人爱家金融发布清盘公告前一天，就有投资者爆料，人人爱家金融连续几日无法提现，其工作人员表示，"报警维权吧，我也是今天才知道，心累不想解释什么。"而且无奈地说道，"我也只是一个客服，说直接点就是打工的，实在是抱歉。"
　　在看到清盘公告的一刻，人人爱家员工赵建业才发现自己被骗了。据他回忆，爆雷前一周，公司还开员工大会，鼓励员工齐心协力度过低潮，一周后，赵建业失去工作，加入P2P维权大军。7月6日，赵建业随同多名人人爱家投资者向当地警方报案，当天杭州警方便对该平台立案调查。
　　随后数月，警方专案组先后将该案16名涉案犯罪嫌疑人抓获归案，并有多名犯罪嫌疑人被下城区检察院批准逮捕。警方通过侦查发现，涉案嫌疑人卢志建持有多个假身份，自潜逃以来更是想尽各种办法隐藏真实身份，期间不断变换通讯方式和住处，制造出逃境外假像，甚至断绝与家人联系等各种手段来躲避公安机关打击，增加警方办案难度。
　　11月29日，杭州公安局下城区分局发布通报称，目前警方已依法对中科光电集团的法定代表人卢立建采取刑事强制措施。随后的12月6日，杭州市公安局下城区分局公布消息称，广受社会各界关注的人人爱家金融网路借贷平台涉嫌非法吸收公众存款案，经过下城警方历时近5个月的追踪调查，潜逃数月的主要犯罪嫌疑人卢志建近日在温州落网，截至目前，该案17名主要嫌疑人已全部归案。

　　2011年，卢立建在衡阳创建中科光电，生产一种光纤连接器核心元件陶瓷插件，5年后，这家企业号称已有20亿人民币（约90亿台币）资产，并在澳洲上市；从2016年开始，卢立建以中科光电为核心开始入局网贷。2016年10月，人人爱家金融宣布获得A轮融资，中科光电战略入股，但实际上成为人人爱家的幕后操纵者。
　　2017年9月，网贷之家创办人徐红伟决定把旗下P2P平台投之家卖掉，他的仲介朋友推荐几个买家，包括新疆天富蓝玉背后的实际控制人卢志建。2个月后，徐红伟和卢志建签订对赌协定，协定要求，投之家团队必须在1年之内将待收规模做到32亿人民币（约144亿台币），才付相应的股权款。
　　投之家执行长黄诗樵事后在接受媒体采访时曾表示，新股东很简单粗暴，要求营运团队必须让卢氏家族关联的借款客户在平台上发标，提供大量标的帮助投之家做大待收规模，很快就逾期了，6月底、7月初，开始感觉流动性出现问题。
　　据知情人士透露，当时卢志建以上海澜升集团、澜升财富董事长等名义行走江湖，但却几乎从未出现在其中任何一家关联公司的註册资料中。工商资料显示，澜升集团的大股东和法人代表为李国柱。

　　此外，卢氏兄弟在生意上的布局也令人惊叹，卢立建的中科光电与卢志建的澜升集团的关系昭然若揭。公开报导中，上海澜升集团曾参与中科光电的天使轮投资，并指导其在澳洲上市。澜升集团同时是澜升财富（上海澜升资产管理）的母公司，后者则宣称自己属于中科光电。
　　卢家帮浮出水面之后，其隐秘操盘手法随之被揭底：其大肆收罗打算转让的网贷平台，利用中科系、蓝玉系所谓的国资背景为这些平台增信，同时与一些A股上市公司达成某种交易。自始至终，卢家帮透过交叉持股和代持，隐身幕后遥控平台，而这些平台的资金最终流向何处，依然成谜。
　　10月26日，新华社发消息称，自今年6月以来，公安机关已成功缉捕涉嫌非法集资犯罪的外逃网贷平台高管40多人。嫌非法吸收公众存款的佰亿猫案主要犯罪嫌疑人王某军，涉嫌集资诈骗的牛牛通宝案主要犯罪嫌疑人詹某朋等17名网贷平台非法集资犯罪嫌疑人，被专机从泰国集中押解回国。
　　据网贷之家统计资料显示，截至2018年11月29日，已有91家立案P2P平台涉案犯罪嫌疑人落网。警方还对多家平台高管和相关涉案人员进行逮捕，冻结大量资金以及房产、车辆、股权、股票等可变现的资产。另一方面，AI财经社从全国各地发布的警情通报中发现，仍有多名P2P主要嫌犯尚未归案。
　　之前的6月26日，中国经营报公布的一份《在逃人员登记表》显示，唐小僧实控人邬再平于6月16日逃跑，目前仍未归案。而唐小僧的其余两位实控人陶蕾、王利已因涉嫌集资诈骗罪一案，于11月3日由上海市公安局浦东分局侦查终结移法院起诉。
　　除唐小僧外，上市系P2P投融家的创办人也已不见踪影，7月24日，杭州警方在投融家现场通报会上就曾表示，公安机关已于2018年7月11日正式立案，对13名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施，批准对李振军刑事拘留并上网追逃，目前，李振军仍未归案。此外，据网贷之家统计资料显示，目前仍有超过20家爆雷P2P平台的实控人失联。